Merrill Lynch kara para aklama faaliyetini ortaya çıkarmayı amaçlayan raporları sunmadı, Bank of Amerika'ya 7,5 milyon dolar ceza kesildi

Bank of America Corp., varlık yönetimi ve yatırım bankacılığı birimi olan Merrill Lynch nedeniyle ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile davalık oldu. 

Nedeni ise ABD'deki federal yasalar. Buna göre bankalar ve aracı kurumlar, finansal suçları önlemek amacıyla şüpheli gördükleri hesap hareketlerini Şüpheli İşlem Raporu (SAR) hazırlayarak Hazine Bakanlığı'na bildirmekle yükümlü.

Reuters'ta yer alan bilgiye göre dava Merrill Lynch'in aracı kurumların bakanlığa bağlı Mali Suçlarla Mücadele Ağı'na (FinCEN) şüpheli işlem raporları sunmasını gerektiren federal Banka Gizlilik Yasası'na uymak için Bank of America'nın işlem izleme yazılımına güvenmesinden kaynaklandı.

Bank of America'nın kullandığı otomatik takip yazılımı, şüpheli işlemleri analiz edip bunlara '0' ile '100' arasında "risk skorları" veriyor. Yazılım kurallarına göre Merrill Lynch, yalnızca 20 ve üzeri risk skoru alan grupları manuel olarak incelemeye aldı.

SEC'in yaptığı incelemede, risk skoru 20'nin altında kalan birçok işlemin de yasal olarak bildirilmesi gereken şüpheli hareketler içerdiği, ancak bankanın belirlediği bu yüksek eşik (20 kuralı) nedeniyle incelenmeden kapatıldığı saptandı.

Düzenleyici kurum, Merrill Lynch'in soruşturma sürecinde SEC'le işbirliği yaptığını belirterek, şüpheli olaylara ilişkin incelemeler için eşiği düşürdükten sonra çok sayıda şüpheli işlem raporu sunduğunu kaydetti. 

Bu sistemsel raporlama hatasının Nisan 2020 ile Eylül 2024 arasındaki süreyi kapsadığı bildirildi.

Bank of America, SEC ile uzlaşma yoluna gitti. Banka, soruşturmayı sonlandırmak için 7,5 milyon dolarlık para cezasını ödemeyi kabul etti. 

BofA, yaptığı açıklamada, kara para aklama karşıtı uygulamaları titizlikle sürdürdüğünü ve şüpheli faaliyetleri tespit edip raporlamak için kara para aklama sistemlerini sürekli olarak gözden geçirdiğini belirtti.

patronlardunyasi.com