Körfez bölgesinin en büyük iki ticaret ve finans merkezi olan Suudi Arabistan ile BAE arasındaki para transferlerinde bankaların uyguladığı risk ve uyum (compliance) denetimleri yeni bir boyuta taşındı. Konuya yakın bankacılık kaynaklarından edinilen bilgilere göre, Suudi bankalarına yılın başından itibaren BAE bağlantılı işlemlerde kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer finansal risklere karşı daha yoğun kontroller uygulanması yönünde bildirim yapıldı.
TRANSFER SÜRELERİ HAFTALARI BULUYOR
Artan denetimler sahadaki şirketlerin günlük operasyonlarına ve nakit akışlarına da yansımaya başladı. Son aylarda farklı sektörlerde faaliyet gösteren birçok şirket, BAE’ye gönderdikleri banka transferlerinde ciddi gecikmeler yaşandığını ya da işlemlerin iptal edilerek geri çevrildiğini bildirdi. Bankaların ek belge talepleri, tarafların yeniden doğrulanması ve sermaye kaynağının detaylı incelenmesi nedeniyle transfer sürelerinin haftaları bulduğu belirtiliyor.
Gelişmeler üzerine gözlerin çevrildiği Suudi Arabistan Merkez Bankası (SAMA) ise belirli bir ülkeye yönelik doğrudan bir kısıtlama ya da transfer yasağı kararı bulunmadığını açıkladı. SAMA, Suudi finans kuruluşlarının uluslararası standartlar gereği "risk bazlı" kontrol sistemleri uyguladığını ve coğrafi risklerin de bu değerlendirmelerin bir parçası olduğunu vurguladı. Benzer şekilde BAE makamları da iki ülke arasındaki banka transferlerinde sistematik bir engel veya resmi aksaklık bildirimi almadıklarını bildirdi. Yaşanan durum BAE’nin uluslararası finansal statüsüyle ilgili soru işaretleri yaratsa da, BAE Şubat 2024’te Finansal Eylem Görev Gücü’nün (FATF) artırılmış izleme (gri) listesinden çıkarılmıştı. Güncel listede yer almayan BAE için uygulanan bu ek denetimler, BAE'nin küresel ölçekte "yüksek riskli ülke" olarak görüldüğü anlamına gelmiyor. Uzmanlar, bankaların kendi iç risk politikaları doğrultusunda işlem hacmi, müşteri profili ve para hareketinin niteliğine göre bağımsız ek kontroller uygulayabildiğinin altını çiziyor.
ŞİRKETLER ALTERNATİF ROTALARA YÖNELİYOR
Riyad, Dubai ve Abu Dabi arasındaki yoğun ticari trafik düşünüldüğünde, ödeme koridorundaki bu yavaşlama kurumsal hazine ve nakit yönetimini doğrudan zorluyor. İki ülkede birden faaliyet gösteren şirketler; tedarikçi ödemeleri, grup içi transferler ve maaş ödemelerinde aksamalarla karşılaşmamak için ek planlamalar yapmaya başladı. Hatta bazı şirketlerin operasyonel yükü ve gecikmeleri göze alamayarak ödemelerini üçüncü ülkelerdeki bankalar üzerinden yönlendirdiği ifade ediliyor.
patronlardunyasi.com