Almanya'nın en büyük bankası Deutsche Bank'ta görev yapan eski bir özel bankacı hakkında, varlıklı müşterilerin hesaplarından izinsiz para aktardığı gerekçesiyle dava açıldı.
Frankfurt'taki genel merkezde bulunan şubede çalışan bankacının, 2025 yılının ortalarına kadar bir yıldan uzun süre boyunca bazı müşterilerin hesaplarından kayınvalidesi adına açılmış bir hesaba para transfer ettiği öne sürüldü.
Savcılığın iddiasına göre bankacı, aktardığı paraları daha sonra türev ürünlerde işlem yapmak için kullandı ve paranın büyük bölümünü kaybetti.
MÜŞTERİLERİN HESAPLARINDAN TRANSFER YAPTI
İddia edilen mağdurlar arasında bir özel sermaye yöneticisi, borsada işlem gören bir tüketim malları şirketinin eski CEO'su ve uluslararası bir hukuk firmasının ortağı da bulunuyor.
Savcılar, bankacının varlıklı müşterileri, hesaplarından yapılan görece küçük tutarlı işlemlerin fark edilmeyeceğini düşündüğü için hedef aldığını belirtti. Tek seferde yapılan transferlerin 81 bin 500 euroya kadar çıktığı kaydedildi.
Bazı müşterilerin işlemleri sorgulaması üzerine bankacının paraları geri gönderdiği ve transferlerin bankadaki bir iç hatadan kaynaklandığını söylediği belirtildi.
Savcılığa göre toplam maddi zarar 493 bin euro oldu.
"GÜVENİ KÖTÜYE KULLANDIM"
Sanık, mahkemede suçlamaları kabul etti. Yıllarca güvenin temel olduğu bir meslekte çalıştığını belirten bankacı, "O güveni kötüye kullandım" dedi.
Ticari amaçla işlenen ağırlaştırılmış güveni kötüye kullanma suçundan hüküm giymesi halinde 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilecek sanık, ertelenebilir bir ceza talep etti.
Hakim ise taraflar arasındaki görüşmelerin ardından mahkemenin bu yöndeki talebi şu aşamada olumlu değerlendirmeye eğilimli olduğunu belirtti.
MALİ KAYIPLARININ ARDINDAN DAHA RİSKLİ YATIRIMLARA YÖNELDİ
Sanık, mahkemeye verdiği ifadede mali sorunlarının menkul kıymet portföyünde yaklaşık 50 bin euro kaybetmesinin ardından başladığını söyledi.
2022 yılında eşinin üçüncü çocuğuna beklenmedik şekilde hamile kalmasının ardından evini genişletmek zorunda kaldığını belirten sanık, zararlarını telafi etme baskısıyla yatırımlarının giderek daha riskli hale geldiğini ifade etti.
Sanık, sürecin zamanla kontrolünü kaybettiği bir döngüye dönüştüğünü ve amacı her zaman aldığı parayı geri ödemek olduğu için eylemlerinin lüks harcamalardan kaynaklanmadığını savundu.
BANKA KONTROLLERİ GÜÇLENDİRDİ
Savcılar geçen ay Deutsche Bank'ın Frankfurt'taki ikiz kuleli genel merkezinin zemin katında bulunan şubesinde arama yaptı.
Mahkeme ifadelerine göre banka, 2 bin 500 euro üzerindeki işlemler için dört aşamalı bir onay süreci uyguluyor. Sanık ise bazı durumlarda meslektaşlarına değiştirilmiş e-posta yazışmaları göndererek kontrolleri aştığını söyledi.
İşlemlerin normalde yalnızca e-postalara dayanılarak onaylanmaması gerektiğini kabul eden sanık, müşterilerle bağımsız bir telefon görüşmesi yapılması halinde işlemlerin ortaya çıkabileceğini belirtti. Ancak bu düzeyde bir kontrolün bankada yaygın olmadığını savundu.
Deutsche Bank, olaydan 10'dan az müşteri hesabının etkilendiğini açıkladı. Banka, etkilenen müşterilerin bilgilendirildiğini ve zararlarının tamamının karşılandığını bildirdi.
Banka ayrıca söz konusu çalışanla iş ilişkisinin sona erdirildiğini, olayın ardından kontrollerin güçlendirildiğini ve şube ile satış ağında benzer dolandırıcılık yöntemlerine karşı farkındalığın artırılması için yeni önlemler alındığını açıkladı.
patronlardunyasi.com